用户提问: 汇添富稳健收益混合B
Ai回答: 汇添富稳健收益混合B(基金代码:009737)是汇添富基金旗下的一只偏债混合型基金,主要投资于债券等固定收益类资产,同时辅以少量权益类资产以增强收益。以下是该基金的关键信息和分析,供参考:
一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(中低风险)
成立日期:2020年9月3日
基金经理:蔡志文(2023年8月起任职)
投资目标:通过灵活配置债券和股票资产,追求稳健收益与长期资本增值。
业绩比较基准:中债综合指数收益率×80% + 沪深300指数收益率×15% + 恒生指数收益率×5%。
二、投资策略与资产配置
1、债券投资(占比约70%-80%)
以高等级信用债、利率债为主,注重信用风险控制。
可能通过杠杆策略或久期调整增厚收益。
2、股票投资(占比约10%-20%)
侧重消费、医药、科技等成长性行业,精选估值合理的个股。
3、其他资产:可转债、银行存款等。
三、风险收益特征
风险等级:R2(中低风险),适合稳健型投资者。
收益表现(截至2024年6月):
近1年收益率:约2%-4%(受债市波动影响)。
成立以来年化回报:约3%-5%(具体需查最新数据)。
波动性:低于股票型基金,但可能因权益仓位波动。
四、费用结构
申购费:B类份额通常无申购费,但收取销售服务费(约0.4%/年)。
赎回费:持有满7天免赎回费(具体以基金合同为准)。
管理费:0.60%/年;托管费:0.15%/年。
五、适合的投资者
投资期限:建议持有1年以上,避免短期波动影响。
风险偏好:适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
配置角色:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
六、注意事项
1、基金经理变更:现任基金经理任职时间较短,需关注其管理风格与历史业绩。
2、市场环境影响:债市利率波动、权益市场调整可能影响基金表现。
3、同类对比:可对比工银瑞信稳健收益、易方达增强回报等同类基金。
七、查询最新数据
基金公司官网:汇添富基金
第三方平台:天天基金网、晨星网、支付宝理财等(搜索代码009737)。
建议在投资前查阅基金最新季报、持仓明细及风险揭示书,结合自身情况决策。
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提问时间: 2025-04-16 10:23:17
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