用户提问: 富国稳进回报12个月持有期混合A
Ai回答: 富国稳进回报12个月持有期混合A(基金代码:010033)是富国基金旗下的一款偏债混合型基金,主打“稳健收益”与“持有期控制”策略。以下是对该基金的详细分析,供参考:
一、基金基本要素
类型:偏债混合型(二级债基,可投股票)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2020年11月16日
基金经理:俞晓斌(富国固收+团队核心成员)
投资目标:追求稳健回报,通过债券打底+股票增强,控制波动。
最新规模:约50亿元(截至2023年四季度)
二、核心特点
1、12个月持有期
每笔申购需持有满12个月方可赎回,避免短期频繁交易,帮助投资者规避择时风险。
适合对流动性要求不高、希望强制纪律投资的用户。
2、股债灵活配置
债券为主(70%-80%):高评级信用债、利率债,获取票息收益。
股票为辅(10%-20%):参与A股/H股优质标的,增强收益(如金融、消费等低波动板块)。
注重回撤控制,历史最大回撤约-3%(2022年市场极端情况)。
3、收益表现
成立以来年化收益:约4%-5%(截至2024年3月)。
分红政策:不定期分红,成立以来累计分红4次(2021-2023年)。
三、适合人群
风险偏好:接受小幅波动,追求比纯债基金更高收益的投资者。
投资期限:至少持有1年以上,避免短期资金投入。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡权益类资产风险。
四、优势与风险
| 优势 | 风险 |
|-|-|
| ① 富国固收团队实力强,信用研究体系完善 | ① 持有期内无法赎回,流动性受限 |
| ② 股债动态调整,熊市防御性较好 | ② 若股市大跌,可能拖累收益(如2022年) |
| ③ 费用较低(管理费0.6%/年,无申购费) | ③ 收益弹性低于偏股基金 |
五、对比同类产品
vs 纯债基金:收益潜力更高,但波动略大。
vs 偏股混合基金:风险更低,适合保守型投资者。
同类产品参考:易方达增强回报B、南方宝元债券A。
六、购买建议
1、渠道:银行、券商、第三方平台(支付宝、天天基金等)均可申购。
2、定投策略:可每月定投,平滑市场波动影响。
3、关注指标:定期查看季报中的“股票仓位”和“债券久期”变化。
如需最新数据(如净值、持仓),可登录富国基金官网或通过天天基金网查询。投资前建议结合自身风险承受能力评估,必要时咨询理财顾问。
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提问时间: 2025-04-16 09:16:08
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