用户提问: 鹏扬景沣六个月持有期混合C
Ai回答: 鹏扬景沣六个月持有期混合C(基金代码:010800)是一只混合型证券投资基金,由鹏扬基金管理有限公司发行。以下是关于该基金的关键信息和分析,供您参考:
一、基金基本要素
1、基金类型:混合型(偏债混合或灵活配置,需看具体持仓)
2、风险等级:中低风险(R2-R3,具体以产品说明书为准)
3、成立日期:2021年3月9日
4、运作方式:
六个月持有期:每笔申购需持有满6个月方可赎回,期间无法操作。
开放式基金:持有期满后可随时赎回。
5、业绩比较基准:通常为“中债综合指数收益率×X%+沪深300指数收益率×Y%”(具体比例需查招募说明书)。
二、投资策略与持仓特点
资产配置:以债券(利率债、信用债)为主,辅以股票(比例一般不超过30%),追求稳健收益。
基金经理:需确认当前管理人(如李沁、杨爱斌等鹏扬基金固收团队人员)。
风格:可能偏向“固收+”策略,通过债券打底,股票增强收益。
三、费用结构(C类份额)
销售服务费:约0.4%/年(按日计提,无申购费)。
赎回费:持有满6个月通常免赎回费(具体以合同为准)。
管理费:约0.6%/年,托管费0.1%/年。
四、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来年化收益:约3%-5%(需核实最新净值,债市表现影响大)。
波动性:低于股票型基金,但可能受权益仓位影响回撤。
同类排名:中游或偏上(需参考第三方评级如晨星、银河证券)。
五、适合的投资者
1、风险偏好:适合追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者。
2、资金规划:6个月内不需动用的闲钱。
3、配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡高风险资产。
六、优缺点分析
优势:
持有期设计避免追涨杀跌,提升投资纪律性。
基金经理团队在固收领域经验丰富(需核实)。
注意点:
短期收益可能跑输纯股基,牛市弹性不足。
信用债持仓需关注违约风险(查看定期报告持仓明细)。
七、购买渠道
直销:鹏扬基金官网/APP。
代销:银行(如招行、工行)、第三方平台(支付宝、天天基金等)。
八、决策建议
1、横向对比:与同类“固收+”基金(如易方达增强回报、南方宝元)比较费率、业绩稳定性。
2、市场环境:若股市低迷,债券配置价值更高;反之可能收益平淡。
3、个人匹配:评估自身持有期和风险承受能力是否匹配。
建议通过基金定期报告或鹏扬基金官网查看最新持仓和策略说明。如需进一步分析,可提供更具体的关注点(如回撤数据、基金经理变动等)。
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提问时间: 2025-04-16 08:02:48
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