用户提问: 交银兴享一年持有期混合(FOF)C
Ai回答: 交银施罗德兴享一年持有期混合(FOF)C(基金代码:013430)是一只偏债混合型基金中基金(FOF),由交银施罗德基金管理有限公司发行,设定了一年持有期限制。以下是该基金的核心信息和分析,供参考:
1、基本要素
基金类型:混合型FOF(以债券为主,兼顾权益类资产)
风险等级:中低风险(R2)
成立日期:2021年11月18日
基金经理:刘兵(曾任养老金融产品专家,擅长资产配置)
最新规模:约10亿元(截至2023年四季度)
一年持有期:申购后需持有满1年方可赎回,避免短期波动干扰。
2、投资策略
资产配置:主要投资其他公募基金(80%以上),债券型基金占比约60%-70%,权益类基金(股票、混合型)占比20%-30%,追求稳健增值。
运作特点:通过分散配置降低风险,动态调整股债比例,适合中长期持有。
3、费用结构(C类份额)
申购费:0费率(适合短期持有或定投)
销售服务费:0.40%/年(按日计提)
赎回费:持有满1年免赎回费,否则需支付1.5%惩罚性费用。
管理费:0.60%/年,托管费0.15%/年。
4、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来年化收益:约2.5%-3.5%(受债市波动影响,低于业绩比较基准)
波动率:显著低于纯股基金,最大回撤约3%-5%。
分红:不定期分红(成立以来分红1次,2023年4月)。
5、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健收益、能接受1年锁定期的投资者。
配置需求:作为资产配置的“压舱石”,平衡组合风险。
替代选择:若希望更高收益,可对比偏股FOF;若求更稳,考虑纯债FOF。
6、注意事项
持有期限制:资金需闲置1年以上,流动性较差。
市场环境影响:债市走强时表现较好,股市反弹时弹性可能不足。
同类对比:与兴银添利10天持有(013622)等短债FOF相比,收益潜力略高但波动稍大。
总结
该基金适合中低风险投资者进行1年以上的稳健配置,尤其在震荡市中能平滑波动。但需权衡持有期限制及当前债市性价比。建议结合个人资金使用计划及风险承受能力决策。
如需最新数据,可查看交银施罗德官网或第三方平台(如天天基金、蚂蚁财富)。
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提问时间: 2025-04-15 13:54:00
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