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用户提问: 大摩优享六个月持有期混合A

Ai回答: 大摩优享六个月持有期混合A(基金代码:009998)是摩根士丹利华鑫基金旗下的一只偏债混合型基金,适合中低风险偏好、追求稳健收益的投资者。以下是该基金的核心信息和分析要点:

1、基金基本概况
基金类型:偏债混合型(债券为主,股票为辅)
成立日期:2020年8月18日
基金经理:施同亮(管理经验丰富,侧重固收+策略)
最新规模:约5亿元(截至2023年四季度,规模适中)
投资目标:通过债券打底+股票增强,追求稳健增值。

2、投资策略与资产配置
债券部分(60%-80%):以高等级信用债、利率债为主,注重信用风险控制。
股票部分(20%-40%):优选低估值蓝筹、成长性行业,灵活调整仓位。
六个月持有期:每笔申购需持有满6个月方可赎回,平衡流动性与收益。

3、业绩表现(截至2024年6月)
| 阶段 | 收益率 | 同类平均 | 备注 |
||--|-|--|
| 近1年 | +3.2% | +2.5% | 小幅跑赢偏债混合型均值 |
| 成立以来 | +12.8% | +10.1% | 年化约4%-5%,波动较低 |

特点:收益稳健,回撤控制较好(近一年最大回撤约-3%)。

4、费用结构
申购费:0.8%-1.2%(渠道优惠后可能低至0.1%)
赎回费:持有满6个月免赎回费,否则收取1.5%。
管理费:0.6%/年,托管费0.15%/年。

5、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求比纯债基金更高收益。
资金规划:短期不用的闲钱(至少持有6个月)。
配置需求:作为资产组合中的“压舱石”,降低整体波动。

6、优势与风险
优势:
股债搭配,进退有度。
持有期机制避免追涨杀跌。
基金经理固收投资经验丰富。
风险:
股市波动可能影响短期收益。
信用债违约风险(虽概率低)。

7、同类对比
与易方达增强回报A、南方宝元债券A等相比,大摩优享股票仓位略高,收益弹性更大,但波动也可能稍高。

8、购买渠道
场外申购:银行(招行、工行等)、第三方平台(支付宝、天天基金)、摩根士丹利华鑫官网。

总结:该基金适合追求稳健增值、能接受6个月锁定期的投资者。若您偏好更低波动,可考虑纯债基金;若希望更高收益,需承受更高风险。建议结合自身持仓和风险承受能力决策。


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提问时间: 2025-04-15 13:24:49

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