用户提问: 永赢合嘉一年持有混合C
Ai回答: 永赢合嘉一年持有混合C(基金代码:012275) 是一只偏债混合型基金,由永赢基金管理有限公司发行,成立于2021年9月。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本要素
基金类型:偏债混合型(中低风险,R2)
成立日期:2021年9月1日
基金经理:常远(曾任易方达基金基金经理,2021年加入永赢基金)
投资目标:通过股债动态配置,追求稳健收益,控制回撤。
最低持有期:1年(买入后需持有满1年方可赎回,避免短期频繁交易)。
2、投资策略与资产配置
股债比例:债券为主(约60%-80%),股票为辅(约20%-40%),可灵活调整。
债券部分:以高等级信用债、利率债为主,注重安全性。
股票部分:侧重消费、医药、科技等成长性行业,兼顾价值股。
风险控制:通过分散持仓和止损机制降低波动。
3、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来收益:约5%-8%(具体需查看最新净值,受市场波动影响)。
同类排名:中长期业绩位于同类前30%-50%(偏债混合型)。
最大回撤:约3%-5%(低于股票型基金,体现稳健特性)。
4、费用结构
申购费:0%(C类份额无申购费,适合短期持有)。
销售服务费:0.4%/年(按日计提)。
管理费:0.6%/年,托管费0.2%/年。
赎回费:持有满1年免赎回费,不足1年收取1.5%。
5、适合的投资者
风险偏好:适合追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期赎回费用。
配置需求:可作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。
6、优势与风险
优势:
股债搭配,攻守兼备。
基金经理经验丰富,风控能力较强。
1年持有期帮助投资者避免追涨杀跌。
风险:
债券市场利率波动可能影响收益。
股票部分受股市行情拖累(如2022年权益市场调整)。
7、购买渠道
场外渠道:银行(如招行、工行)、第三方平台(支付宝、天天基金)、永赢基金官网等。
8、同类基金对比
若追求更高收益,可对比永赢稳健增强债券(更偏债)或永赢消费主题混合(更偏股);若注重流动性,可考虑无持有期限制的短债基金。
建议:投资前需结合自身风险承受能力和资金使用计划,可查看基金最新季报或咨询专业理财顾问。市场有风险,投资需谨慎。
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提问时间: 2025-04-15 09:28:15
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